На волне проблем с «Инвест-Гарантом» пензенское отделение Центробанка выпустило рекомендации для жителей региона, как не лишиться денег, инвестировав их в финансовые пирамиды.
Специалисты предупреждают: финансовые пирамиды могут маскироваться под микрофинансовые организации, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. Но есть ряд признаков, который может выдать схемы мошенников:
• у организации отсутствует лицензия Банка России* (или Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности;
• фирма зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель**;
• проект или компания навязчиво рекламируется и обещает высокие проценты по вкладам, гарантирует доход, что, например, запрещено на фондовом рынке;
• организаторы заявляют, что никаких рисков для вкладчиков нет;
• требуется сделать предварительные небольшие взносы, которые позволят в дальнейшем получить огромные дивиденды;
• компания заявляет, что инвестирует деньги в высокодоходные отрасли и проекты: нефть, золото, криптовалюты – но не предъявляет никаких подтверждающих документов;
• договор не предполагает ответственности организаторов перед вкладчиками в случае прекращения ее деятельности и других непредвиденных обстоятельствах;
• компания использует принцип сетевого маркетинга, и вам предлагают привлечь новых клиентов.
* - на официальном сайте cbr.ru в разделах «Справочник по кредитным организациям» и «Справочник участников финансового рынка».
** - в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.
Но не всегда и не каждый человек может различить эти признаки. Что же делать, если вы уже вложили деньги в «финансовую пирамиду» и только тогда поняли, что перед вами – сомнительная организация?
Если финансовая пирамида еще действует, составьте претензию, направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением или отнесите лично и удостоверьтесь, что ее зарегистрировали. Возьмите расписку о получении.
Если компания отказывается вернуть деньги - соберите документы (договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер), подтверждающие, что вы передавали организации средства, и направьте заявление в полицию или прокуратуру.
Обратитесь к юристу, у которого есть опыт в подобных делах, попробуйте найти других жертв мошенничества и подать коллективный иск.
«Вывести компанию на чистую воду и постараться вернуть деньги - реально. Главное — как можно скорее предать произошедшее огласке», - отметили в пресс-службе пензенского отделения Банка.
Более подробную информацию о том, как не попасться на уловки мошенников, можно на сайте fincult.info.
«Финансовая пирамида» - незаконная схема получения дохода. Прибыль ее организаторов увеличивается за счет постоянного роста количества участников «пирамиды», которые в свою очередь вовлекают в схему все новых людей. Нередко в результате все вкладчики теряют свои деньги, которые достаются мошенникам.
.gif)