Вам будет интересно
Наши новости

Пензенские банкиры не хотят работать с «картами для взяток»

21 мая 2014 3112 просмотров
, банки сильно испугались новых поправок в закон, касающихся предоплаченного «пластика».

" data-title="Пензенские банкиры не хотят работать с «картами для взяток» — Пенза-пресс, рунет за день">

Похоже, банки сильно испугались новых поправок в закон, касающихся предоплаченного «пластика».

Как выяснили «Известия», некоторые банки начали блокировать переводы и платежи, совершенные по неименным предоплаченным картам, которые не требуют открытия счета и по которым невозможно получать наличные.

Действия банкиров объясняются ужесточением «антиотмывочного» законодательства. 16 мая вступили в силу «антитеррористические» поправки в закон «О национальной платежной системе», подготовленные Минфином, которые ограничивают проведение электронных платежей без идентификации. Крайняя мера за неисполнение этого законодательства — отзыв лицензии.

Об отказе проводить операции и платежи по обезличенным картам сразу после законодательного ужесточения изданию заявили в двух крупных частных банках — Промсвязьбанке и в Альфа-банке. При этом сотрудники Сбербанка и ВТБ24 сообщили, что «анонимные переводы в адрес клиентов банка пока допустимы». В кредитных организациях, за исключением Альфа-банка, не стали официально комментировать свою позицию.

Банк «Кузнецкий» конкретизировал, что такими картами не занимается. То же самое сообщили и в пензенском отделении «Россельхозбанка».

Если обратиться к публикациям российской прессы, еще год назад в Банке России говорили о фактах использования анонимных предоплаченных карт в теневой экономике и в коррупционных схемах. В отношении них даже появился термин «карты для взяток».

Отныне раз в три месяца каждому из банков предстоит отчитываться обо всем, что происходило с такими картами. Информация должна затрагивать как объем выплаченных средств, так и сохраняющиеся остатки, а также суммарное количество карт, выпущенных кредитно-финансовой организацией и остающихся активными.

Банк должен также предоставить сведения о банкоматах, способных осуществлять операции с предоплаченной картой. Анонимность обладателя предоплаченной карты в любом случае сохраняется, отчетность затрагивает лишь финансовые операции. Поправки к ФЗ «О национальной платежной системе» и «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» призваны были не просто осложнить жизнь анонимным плательщикам, а, в перспективе, практически уничтожить эту категорию пользователей систем электронных денег.

Закон содержит описание процедуры упрощенной идентификации клиента, которая не требует личного предъявления паспорта представителю оператора. Теперь клиент может удаленно передать оператору свои фамилию, имя, отчество, серию и номер документа, удостоверяющего личность, СНИЛС или ИНН либо номер полиса обязательного медицинского страхования, плюс номер мобильного телефона. Или же и того проще — клиент может авторизоваться с помощью электронной подписи.

Для плательщика, прошедшего упрощенную идентификацию, устанавливаются лимит остатка в электронном кошельке в размере 60 тыс. рублей и лимит месячного объема операции в 200 тыс. рублей. Лимиты для полностью идентифицированных клиентов не изменились.

Лимиты на анонимные операции Госдума также урезать не стала. Зато появились новые ограничения. Теперь одно неидентифицированное физическое лицо не может перевести деньги другому физлицу. Также, чтобы оплатить покупку в заграничном Интернет-магазине, плательщику нужно будет пройти полную либо упрощенную идентификацию.


Реклама

Хотите быть в курсе всего самого интересного, что происходит во Владимире и Владимирской области? Предлагаем вам зайти на сайт http://vladimirskaya-rus.ru/ и вы попадёте в инфраструктурный портал Владимирской области. Читайте больше и вас это очень заинтересует!
Фотография: http://ic.pics.livejournal.com

Главные новости Пензы на Яндекс.Новостях
Вступай в группу во ВКонтакте о Пензе
Картина дня в Telegram без спама и обсуждений
Подпишись на специальную рассылку новостей ИА «Пенза-Пресс»

Социальные комментарии Cackle