«Системы финансовых организаций анализируют не только частоту и суммы переводов, но и текстовые комментарии. Если в сообщении обнаруживаются фразы или слова, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операцию могут приостановить для дополнительной проверки», – пояснил эксперт.

К числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания коррупционных схем, наркотических веществ, экстремистской или террористической деятельности, а также коммерческих операций без соответствующего оформления.

Помимо этого, счета могут заблокировать при превышении лимита покупок. Это может быть в случае, когда родители устанавливают ограничения на расходы детей. Также карта подлежит блокировке после нескольких неправильных попыток ввода PIN-кода.